حساب‌های وکالتی زیر ذره‌بین بانک مرکزی؛ همه ارکان بانک‌ها پاسخگو هستند

به گزارش تک مسیر؛ مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی بانک مرکزی گفت نظام بانکی باید به‌ویژه در مناطق و شعب پرخطر، نظارت فعال‌تری بر تراکنش‌های مالی و بانکی مشکوک داشته باشد و حساب‌های اجاره‌ای و وکالتی مرتبط با پولشویی را شناسایی و مسدود کند.

وقتی یک فرد ۱۳۰ حساب وکالتی دارد

حمیدرضا آذرگون با اشاره به بررسی‌های بانک مرکزی درباره حساب‌های وکالتی گفت برخی افراد برای پولشویی حتی تا ۱۳۰ حساب وکالتی داشته‌اند؛ حساب‌هایی که به گفته او، امکان شناسایی و پیگیری آنها در سامانه‌های شبکه بانکی و بانک مرکزی وجود دارد.

او همچنین از شناسایی حساب‌های اجاره‌ای مرتبط با پولشویی خبر داد و بر ضرورت برخورد جدی با تخلفات در این حوزه تأکید کرد.

مسئولیت از مدیرعامل شروع می‌شود، به شعب می‌رسد

آذرگون تأکید کرد مسئول اصلی پیاده‌سازی و اجرای قواعد مبارزه با پولشویی، مدیرعامل، اعضای هیئت عامل و هیئت‌مدیره بانک‌ها هستند و این مسئولیت به واحد مبارزه با پولشویی محدود نمی‌شود.

به گفته وی، تمام بخش‌های بانک، از واحدهای ستادی تا شعب، موظف به رعایت الزامات مبارزه با پولشویی هستند. واحدهای مبارزه با پولشویی نیز به عنوان «سپرهای ایمنی» بانک‌ها باید از ورود منابع مشکوک و آلوده جلوگیری کنند.

شعب پرریسک؛ بازرسی ویژه در راه است

مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی بانک مرکزی اعلام کرد برای شعب بانکی پرریسک باید بازرسی‌های ویژه انجام شود تا در صورت کوتاهی مسئولان شعب، برخورد قانونی صورت گیرد.

وی همچنین گفت اگر بانکی در اجرای الزامات مبارزه با پولشویی کم‌کاری کند، برای بانک و مسئولان آن، موضوع ترک فعل در مراجع قضایی و هیئت‌های انتظامی مربوطه پیگیری خواهد شد.

آذرگون تأکید کرد در صورت مظنون بودن فردی به پولشویی، باید در سریع‌ترین زمان، حساب‌های وی در تمام شبکه بانکی محدود شود.

میان‌بر تک‌مسیر

• عصاره خبر: بانک مرکزی مسئولیت مبارزه با پولشویی را متوجه تمام ارکان بانک‌ها، از مدیران ارشد تا شعب، دانست.

• مسیر اقدام: شناسایی و مسدودسازی حساب‌های اجاره‌ای و وکالتی مشکوک و بازرسی ویژه از شعب پرریسک.

• ایده تک: در اقتصاد دیجیتال، کنترل تراکنش فقط با افزایش نظارت انسانی جلو نمی‌رود؛ تحلیل الگوهای تراکنش و شناسایی ارتباط میان حساب‌ها می‌تواند ابزار مهم بانک‌ها برای کشف رفتارهای مشکوک باشد.

• ایستگاه بعدی: بررسی نقش سامانه‌های بانکی در شناسایی حساب‌های مشکوک / فناوری‌های ضدپولشویی و بانکداری هوشمند.